Ипотечный брокер (310ч)

• Банковское законодательство как инструмент государственного регулирования и его общая характеристика.
• Правовое положение Центрального банка Российской Федерации.
• Правовые основы деятельности кредитных организаций.
• Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области кредитования.
• Правовое обеспечение финансовых услуг.
• Вексельное законодательство.
• Валютное законодательство.
• История ипотеки и ее правовые принципы.
• Основные положения Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Практикум: 3 практических задания на анализ закона об ипотеке, решение кейсов. В результате вы подробно изучите банковское законодательство, научитесь разбираться в нюансах залога недвижимости, основных принципах залога, регламентированных законодательством. Выделите объекты недвижимости, которые могут быть объектом залога, и те, которые не могут быть приняты как объект залога.  

• Сущность, функции, структура и участники кредитного рынка.
• Формы и виды кредита. Паспорт кредитного продукта.
• Инструменты кредитного рынка.
• Классификация банковских кредитов и правовое регулирование кредитных отношений.
• Проблемы кредитования в России - анализ текущей ситуации.
• Перспективы развития рынка ипотечного кредитования России.
• Методы и инструменты работы банков в кризисных ситуациях.

Практикум: 3 практических задания на анализ трендов рынка ипотечного кредитования. В результате вы проведете глубокий анализ рынка ипотечного кредитования, выделите основные растущие сегменты, поймете, какие объекты недвижимости могут быть объектами инвестирования. Подробно разберете понятие «Паспорт кредитного продукта» и сможете легко анализировать эти документы. 

• Основные понятия этики делового общения.
• Средства общения при взаимодействии брокера с клиентом.
• Формы делового общения в процессе брокериджа.
• Роль вопросов в деловой беседе брокера с клиентом и их классификация.
• Речевая культура ипотечного брокера.
• Правила деловой переписки брокера с клиентом.
• Стратегии управления конфликтными ситуациями в процессе брокериджа.
• Конфликтные клиенты и этапы урегулирования конфликтных ситуаций.
• Кодекс этики ипотечного брокера.

Практикум: 3 практических задания: анализ кейсов и ролевых моделей в конфликной ситуации. 9 тестов и итоговое тестирование по дисциплине. В результате вы подробно изучите Кодекс этики ипотечного брокера и освоите алгоритмы работы с конфликтными и другими типами сложных клиентов с соблюдением этических норм.

• Контент содержит восемь 20-минутных видеолекций с презентациями спикера, методические материалы, шаблоны договоров с клиентами, примеры таблиц анализа кредитных ставок и Анкеты клиента.
• Методы и инструменты привлечения клиентов.
• Ценообразование услуг ипотечного брокера.
• Первичная консультация: план, стратегия дальнейшей работы с клиентом.
• Проверка клиента: кредитная история.
• Подбор банка – главная составляющая работы ипотечного брокера.
• Договор с клиентом: этапы выполнения услуг в разных каналах продаж, передача персональных данных третьим лицам.
• Правильное позиционирование профессии ипотечного брокера.
• Получение решения для клиента, проверка решения, сопровождение до сделки.

Практикум: 2 практических задания: анализ условий ипотечного страхования двух банков по выбору Слушателя, анализ Анкеты клиента. Результат: определение наиболее удобных и эффективных для вас каналов продаж своих услуг как ипотечного брокера. Вы изучите и сможете скопировать для дальнейшей работы образцы договора ипотечного брокера с клиентом на оказание услуг: Одобрение Заемщика банком, Одобрение объекта недвижимости, Рефинансирование ипотеки. Получите образец Анкеты клиента и таблицы анализа банковских ставок по ипотечному кредитованию (гугл-форма).

• Контент содержит 6 видеолекций по 20 минут с презентациями, задания для Слушателей и тестирование.
• Одобрение предмета залога: подготовка, проверка решения клиента.
• Оценка недвижимости: правила, коммуникация с оценочной компанией.
• Особенности андеррайтинга предмета залога: основные условия в банках, какие есть риски и как их избежать.
• Ипотечное страхование: риски, правила работы, коллективное ипотечное страхование.
• Нюансы объекта залога «Загородная недвижимость».
• Нюансы объекта залога «Коммерческая недвижимость».

Практикум: 2 практических задания. В результате вы на конкретных кейсах научитесь анализировать объект недвижимости как объект залога и предлагать клиенту наиболее выгодное для него решение, обосновывать решение о целесообразности или нецелесообразности выбора конкретного объекта недвижимости как объекта залога по ипотечному кредиту.

• Основные факторы банковских рисков.
• Принципы и критерии классификации банковских рисков.
• Методы оценки кредитных рисков.
• Организация кредитного процесса физических лиц и методика анализа кредитного риска.
• Основные способы предотвращения кредитных рисков.
• Оценка кредитных рисков по выданным ссудам.
• Формирование резерва на возможные потери по ссудам как условие безубыточности деятельности банка.
• Идентификация и анализ риска в сфере ипотечного кредитования.
• Формы и классификация методов управления рисками в системе ипотечного кредитования.

Практикум: 3 практических задания. В результате вы изучите такие методы управления рисками банка в сфере ипотечного кредитования, как плавающая (гибкая) процентная ставка,  участие кредитора в доходах от недвижимости (ипотека с участием), привязка выплат по кредиту к курсу стабильной валюты или корзине валют, андеррайтинг (различные методики оценки платежеспособности) и другие. Вы с точки зрения банка выделите основные риски при работе с ипотечным кредитованием, что поможет вам говорить с менеджерами банка на одном языке.

• Контент содержит 7 видеолекций по 20 минут, 2 практических задания, презентации от автора и методические материалы, 7 промежуточных тестов и итоговое тестирование.
• Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки.
• Ответственность брокера в процессе ипотечной сделки.
• Особенности сделок в зависимости от объекта залога.
• Проведение сделки.
• Взаиморасчеты по ипотечным сделкам.
• Особенности сделки по рефинансированию ипотеки.
• Удержание клиента после сделки.

Практикум: В результате вы освоите технологию проведения ипотечной сделки и отработаете алгоритм работы по подготовке сделки по заданному кейсу.